2026年9月9日，上海九方云智能科技有限公司（简称“九方智投”）在上海举办新品发布会，正式推出全新投顾产品矩阵股道智航，股道智航由沿用多年的股道领航产品升级而来。同日，九方智投获新华信用颁发“中国证券业‘AI+金融’投顾产品领军品牌”证书。一款产品、一张证书，背后是一家持牌证券投顾机构多年来对科技与服务的深耕。

　　在证券投资领域，普通投资者长期面临两重难题：一是信息繁杂、海量数据难以筛选，二是专业工具门槛高、量化能力过去主要掌握在机构手中。九方智投所做的，正是把专业投研能力与成体系的量化工具，以更易理解、更易使用的方式交付给个人投资者，推动“量化平权”，让普惠金融落到实处。

　　一、从“内容陪伴”到“能力交付”

　　股道智航定位为“AI+量化证券投顾4.0智能助手”，历经近一年打磨推出。它的问世，标志着投顾服务从“内容陪伴”走向“能力交付”：过去，投顾更多提供观点与内容；新一代产品则把成体系的量化工具和研究能力直接交到用户手中。

　　这一变化集中体现为三大新增核心模块。九方灵犀定位专属AI智能投资助手，为投资者建立独立用户沙箱，沉淀持仓偏好形成画像，回答股票问题标注数据来源，让分析依据可追溯；它上线近100项高阶技能，其中“大咖技能”为行业首发，将投顾方法论封装为技能，还支持账户体检、持仓早检、实时盯盘与盘后复盘。AI淘金指PLUS覆盖选股、择时、做T三大核心交易场景，收盘后全市场扫描，按资金强度输出星级股票池，AI淘金指PLUS输出涨跌概率而非买卖代码，决策权交还给投资者。多元量化ETF策略构建攻守平衡、行业进取、多资产三类策略，让专业能力向个人投资者开放。

　　二、专业能力背后的“硬底座”

　　产品的底气，来自长期沉淀的投研与技术实力。2019年成立九方金融研究所，以首席经济学家肖立晟为首，资深投顾团队共计超150人，研究领域覆盖20+行业、4000+公司，其中深度覆盖400+公司，形成了从策略报告、公司调研到投资者教育的完整体系。

　　科技侧同样扎实。九方智投金融工程部硕博占比超七成，成员兼具金融、数学与AI背景，沉淀500余个核心因子，由北大数学本硕背景的总监牵头；公司自建超算集群，搭建三层AI体系，合规风控贯穿全程。

　　集团层面的研发投入同样可圈可点。2026年以来，公司先后获得上海市防范打击非法金融活动宣传作品视频组优秀奖、中国信通院数据安全管理能力（DSMC）证书及证券行业大模型助手功能完备性证书。这些荣誉分属不同主体，也从外部印证了其科技与服务能力。

　　三、把投资者教育放在心上

　　对九方智投而言，科技从来不只是“炫技”，投资者教育才是落脚点。九方智投构建了“投教课程+AI量化工具+行业调研+投顾陪伴”多元化产品矩阵，基础的看盘、投教功能通过App免费开放，免费功能含全市场实时行情、30余款基础量化指标、AI智能诊股、每日免费直播等，让零基础用户也能零成本起步。

　　在服务交付中，九方智投针对不同交易经验、频次投资者划分套餐适配人群，落实适当性管理，不盲目推销高阶产品。公司明确禁止向不匹配客户推荐高价产品；客户购买服务前需完成风险承受能力评估，评估结果与产品风险等级匹配后方可成交。所有投顾产品都有免费退款的周期，购买5日内可无理由退订，超过5日可按已使用比例退费。九方已建立分层客户回访机制，在付费后关键节点开展回访，同步输出工具实操教学内容，用户需正确看待信号的局限性。

　　四、边界清楚，才能走得更远

　　越是积极拥抱技术，越要保持清醒。九方智投反复强调，持牌意味着机构纳入常态化行业管理，不代表盈利保证。九方智投证券投资咨询服务的本质是提供专业参考，从未承诺收益或保本保收益。九方智投把合规做在业务前面，把风险提示与机会判断同步交付，既守住了法律红线，也让专业服务更可信赖。

　　结语

　　从一家持牌证券投顾机构，到以“AI+量化”推动专业能力普惠，九方智投的答卷，写在可溯源的每一篇研究里、持续升级的每一项能力里。科技为翼、服务为本，让更多普通投资者得以站在专业的肩膀上理性看待市场，这正是普惠金融在证券投顾领域的生动注脚。