上海高级金融学院家族财富首席投资官课程：为高净值家族打造的系统化传承方案
当前，中国经济正从高速增长阶段迈向高质量发展阶段，民营经济作为国民经济的重要组成部分，正经历一轮深刻的代际交接与结构转型。第一代创业者进入退休周期，家族企业如何在传承中保持活力、在交接中实现升级，已成为关乎民营经济长期韧性的核心命题。与此同时，全球资产配置格局加速重构，跨境税务与合规要求日趋复杂，家族财富管理早已不是简单的资产保值增值问题，而是涉及金融、法律、税务、治理与文化的系统性工程。
更值得警惕的是，在传承失败案例中，真正因投资失误导致财富缩水的只占一小部分。更大的隐患来自那些“看不见”的系统问题——股权结构模糊引发家族内斗，治理机制缺失导致决策僵局，税务规划缺位放大传承成本，跨境资产因法律差异变成“死钱”。
而这些问题的主要原因就是缺少一个“系统”。多数高净值家族长期依赖创始人个人经验进行财富管理——创一代在的时候，所有决策靠一个人的直觉和威信就能推动；一旦这个核心人物退出，整个体系就失去了运转的轴心。家族财富管理需要从“经验驱动”走向“系统驱动”，而这一转变的前提，是决策者认知框架的升级。
正是基于对这一时代命题的深刻洞察，上海交通大学上海高级金融学院整合全球财富管理与资管行业资源，推出国内商学院标杆性家族财富传承项目——家族财富首席投资官课程。课程目前进行至第六期，2026年11月开课。
一、课程逻辑：从认知框架到落地实操的完整链条
家族财富管理不是碎片化知识的堆砌，而是一套需要系统学习的完整框架。课程以创富、守富、传富为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级教学体系，贯通家族治理、企业治理与财富管理三大维度。八大模块按照“从认知框架到落地实操”的递进逻辑层层推进。
先导概论
帮助学员搭建家族财富管理的整体框架，了解家族企业与家办的全球前沿实践，研判全球局势与宏观经济。
穿越周期
聚焦AI时代商业逻辑重构与新商业投资方法论。
投资解码
深入中国经济转型与全球资产配置策略，掌握资产投资前沿与风险管理实务。
家族治理
涵盖全球家族企业战略治理与传承实践、家族与企业及财富的治理平衡、家族公益慈善与领导力建设。
风险管理
解析税收政策趋势、传承财产问题与民法典下财富安全保障。
架构实践
聚焦全球化家族财富架构设计与信托搭建，安排中国香港著名家办与离岸机构实地交流，并通过架构搭建模拟将理论转化为方案。
基业长青
融合中华历史传承之道与历代家书家训精粹。
海外模块
带领学员实地学习海外家办运营模式与跨境财富配置实操。
这一课程设计兼顾“向上”的全球视野与“向下”的文化根基，既能让学员对接国际前沿的财富管理工具，又深植于中国家族企业的现实土壤。
二、师资力量：学理与实务的双重覆盖
一门课程的师资上限，决定了学员能触达的认知上限。课程师资由国内外学府的学界嘉宾与经验丰富的业界大咖共同构成，在每一个关键领域都实现了“理论权威+实操专家”的双重覆盖。
在信托与法律维度，蔡概还（中国信托业协会首席经济学家、中国慈善联合会慈善信托委员会主任委员、《信托法》《证券基金法》执笔人）从立法源头解读信托工具的应用逻辑；贾明军与张钧均为Chambers & Partners“私人财富管理”一等律师。在家族办公室运营维度，蒋松丞（和丰家族办公室创始合伙人、董事总经理，中国家族力研究中心执行主任）带来一线实战经验。在全球资产配置维度，孙明春（香港中国金融协会副主席）、杨庆宏（华尔街资深投资人）等提供专业视野。
在学术研究维度，吴飞教授（上海高金教授、EMBA/EE/GES项目联席学术主任）担任课程学术主任。程仕军教授（上海高金执行院长、会计学讲席教授）、方二教授（上海高金兼聘教授、美国里海大学工商管理终身教授）、高皓教授（清华大学公益慈善研究院副院长、五道口金融学院全球家族企业研究中心主任）、黄靖教授（上海高金客聘教授、国际著名战略学者）、侯杨方教授（复旦大学中国历史地理研究所教授）、邵宇教授（复旦大学管理学院特聘教授）、于赓哲教授（陕西师大历史文化学院教授、百家讲坛主讲人）、张新安教授（上海交通大学长聘教授）、朱飞达教授（新加坡管理大学计算与信息系统学院终身讲席教授、副院长），以及葛玉御教授（上海国家会计学院应用经济系主任、副教授）等学界力量为课程提供扎实的理论支撑。
三、教学方式：课堂之外的实践延伸
家族财富管理是一门实践性较强的学问。课程采用上课、参访、讲座、论坛、游学等多种教学方式，将学习场景从课堂延伸到标杆家族企业与家族办公室的一线现场。学员将深度参访标杆家族企业与家族办公室，与创始人和核心高管面对面交流，在真实的场景中理解家族治理的底层逻辑与财富架构的设计考量。
课程还设有“家财说”系列（外部行业洞察与深度对话）和“家财开讲”系列（学员内部分享平台），形成课堂学习、实地探访、同行交流的完整学习闭环。
学制1年，国内7个模块，海外1个模块，以周六至周日为主，适配在职高管的学习节奏。授课地点覆盖上海（徐汇校区、大虹桥中心）、深圳（大湾区中心）、北京（环球金融中心）、中国香港及海外。
四、圈层构成：同频者的深度链接
课程的招生对象精准聚焦于两类人。一类是家族核心掌舵者——家族企业一代创始人、继承人及二代接班人、家族核心成员及配偶、高净值家族实际掌控者。另一类是专业财富管理者——单一家族办公室与多家族办公室高级管理人、首席投资官，以及开展家族财富管理业务的银行、证券、基金、信托、保险等金融机构负责人，专注该领域的律师事务所、会计师事务所合伙人及资深从业者。
这种圈层设计的价值在于：当一群真正面临传承命题的人坐在一起，每一个问题都来自真实的困惑，每一个答案都经历过实践的检验。结业后，学员可融入高金校友网络，对接9000+校友及上海交通大学生态体系。课程设有家族财富俱乐部，定期组织校友活动、行业交流与专题研讨，让学习不止于课堂，让链接不止于结业。
五、学员反馈：他们为何选择这门课
“高金家财班提供的不只是工具，而是一种‘家族首席投资官’的思维范式——像CIO般理性配置资产，又要如家族长老般洞察人性需求。”——食品行业企业厦门银鹭食品集团有限公司执行副总裁陈鸳鸯
“在高金家财课堂中，教授的家族宪法设计课程，让我们建立了‘情感账户+制度约束’双重治理框架；通过代际沟通工作坊化解父辈对新兴行业的疑虑；与各行业同学的深入研讨，破解了集团多元化资产协同的难题。”——多元化产业集团厦门恒兴集团有限公司董事柯岚岚
“通过不断学习参与，我的思维模式也发生了很大的转变。第一：从业务思维转化成了生意思维。第二：从行业思维转化成了产业思维。第三：从战略执行转化成了顶层设计。”——海外投资咨询行业新加坡明良海外投资咨询有限公司合伙人朱青岭
“从事家族办公室和投资行业好多年了，但都是摸着石头过河，参加了高金家财班，搭建了完善的知识架构体系。同时结识了一批专家教授、行业翘楚及同学朋友！”——家族办公室行业汉景汇信家族办公室董事长吴治国
六、课程信息速览
结语
财富的延续，从来不只是数字的增减，而是智慧、制度与价值观的代际传递。家族财富首席投资官课程的意义，正在于帮助中国家族企业在创富之后，建立起守富的屏障与传富的根基。无论你是正在经历代际交接的家族掌舵者，还是服务于高净值家族的专业财富管理者，这门课程都提供了一个系统化学习与长期资源共生的平台。
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